Ook in beleggingen zijn het de besten die slagen.
Millesimo Richelieu is gekoppeld aan een intern beleggingsfonds van tak 23 en geeft u toegang tot Richelieu Spécial, een Frans gemeenschappelijk beleggingsfonds dat zijn succes doorheen de tijd heeft bevestigd. Het fonds onderscheidt zich door de regelmaat van de prestaties en door zijn capaciteit om de marktschommelingen te temperen.
- Sinds zijn lancering in mei 2000 tot 31 januari 2007 heeft het Fonds Richelieu Spécial een gecumuleerd rendement behaald van 112,20%, wat op een
jaarlijkse prestatie van 11,84% neerkomt*.
- Het fonds Richelieu Spécial maakt een strenge selectie uit hoofdzakelijk Franse aandelen van ondergewaardeerde bedrijven die binnen een tijdspanne van 18 maanden een financiële operatie kunnen ondergaan (fusie, overname, …).
- Dankzij beleggingen in monetaire fondsen geniet u
100% bescherming van uw kapitaal op de eindvervaldag.
6 goede redenen om te beleggen in Millesimo Richelieu
-
Toegang tot een exclusief fonds.
U hebt de kans om te beleggen in Richelieu Spécial, een fonds dat tot nu toe slechts zeer beperkt toegankelijk was voor Belgische particuliere spaarders en beleggers. U kunt nu ook profiteren van het voorzichtige en actieve beheer van dit fonds, dat sinds de oprichting in mei 2000 een hoog en regelmatig rendement heeft behaald*.
- Dynamisch en voorzichtig beheer
U profiteert van een beleggingsstrategie gefocust op het behalen van rendement, onafhankelijk van een referentie-index, die tegelijkertijd tracht de volatiliteit tot een minimum te beperken.
- Kapitaalbescherming
Uw netto belegde bedrag is voor 100% beschermd op de eindvervaldag, namelijk 15 mei 2017. Aangezien het fonds in euro is genoteerd, loopt u geen wisselrisico.
- Het turbo-effect
AXA Investment Managers heeft een speciaal mechanisme ontwikkeld dat er voor zorgt dat er maximaal geprofiteerd wordt van gunstige beleggingsomstandigheden, zodat een optimaal rendement behaald kan worden.
- Uitstekende beschikbaarheid
Hoewel de ideale horizon voor dit soort beleggingen 10 jaar is, blijft het geld altijd beschikbaar. U betaalt alleen in de eerste 4 jaar een uitstaptoeslag van slechts 1%.
- Voordelige fiscaliteit
Geen roerende voorheffing op einddatum. Geen beurstaks. Er wordt slechts een taks van 1,1% op uw storting ingehouden (tarief voor natuurlijke personen).
*De in het verleden behaalde resultaten vormen geen garantie voor de toekomst maar getuigen niettemin van het uitstekende beheer van het fonds.
Meer weten?
Aarzel niet contact op te nemen met
uw verzekeringsmakelaar of
uw AXA bankagent.
Technische karakteristieken
- Betaaldatum: 09/05/2007
- Startdatum van het contract: 14/05/2007
- Einddatum: 15/05/2017
- Instaptoeslag: 2,5% tot en met 22/04/2007, vervolgens 3% van de storting
- Eenmalige taks op de stortingen (tarief natuurlijke personen): 1,10%
- Beheerskosten: 1,20%
- Opnemingsvergoeding: 1% gedurende de eerste 4 jaren
Millesimo Richelieu is een product van AXA Belgium. Het behoort tot het gamma verzekeringsproducten van tak 23 en is verbonden aan een intern beleggingsfonds, dat belegt in het compartiment AXA Millesimo Spécial van het Luxemburgse gemeenschappelijke beleggingsfonds AXA Active Protection. Dit compartiment belegt op zijn beurt in het Richelieu Spécial gemeenschappelijk beleggingsfonds, maar ook in risicoloze monetaire fondsen zodat uw kapitaal op de eindvervaldatum beschermd is. Zowel het in monetaire fondsen belegde gedeelte als het gedeelte belegd in het zuivere aandelenfonds kan tot 100% worden opgetrokken.
De inschrijver draagt het financiële risico van de operatie. De kapitaalbescherming is uitsluitend op de einddatum geldig.
Risicoklasse: 3 (op een schaal van 0 tot 6).
