Het fonds piazza aliénor optimal is perfect op het huidige financiële en economische klimaat afgestemd (redactie oktober 2009). De eerste tekenen van economisch herstel tekenen zich hier en daar af.
Waarom kiezen voor het groeipotentieel van een gemengd fonds?
Een slimme belegging op middellange termijn (5 jaar)
Als u een middellangetermijnvisie hebt, d.w.z. gemiddeld 5 jaar, en op zoek bent naar een beursbelegging die een stabiele groei nastreeft, zonder daarbij het onderste uit de kan te willen, dan is het nu wellicht een goed moment om opnieuw in een gemengd fonds te stappen.
Zelfs in 2008, het hoogtepunt van de crisis, boden de gemengde fondsen het best weerstand. Vandaar dat dergelijke formules ook in een klimaat van voorzichtige economische groei mooie rendementsvooruitzichten kunnen bieden.
Een indrukwekkende historiek, zelfs in moeilijke tijden
Sinds het begin van 2009 heeft Aliénor Optimal reeds een mooie meerwaarde gerealiseerd en zelfs in 2008 slaagde het fonds erin om het jaar met slechts een geringe terugval af te sluiten.
De prestaties uit het verleden zijn een bewijs van het uitstekende beheer van het fonds, maar bieden geen waarborg voor toekomstige rendementen.
Een actief beheer
Het fonds wordt actief beheerd, los van elke referentie-index en volledig volgens de eigen overtuiging van de beheerder. Dit laat enerzijds een zeer grote vrijheid toe, waardoor meteen op unieke marktopportuniteiten kan worden ingespeeld. Anderzijds betekent het ook dat de beheerder snel kan ingrijpen om het fonds tegen negatieve marktinvloeden te beschermen.
Een defensieve portefeuillesamenstelling
Momenteel bestaat de portefeuille voor ongeveer de helft uit obligaties, die zorgen voor stabiliteit en een regelmatig rendement. De aandelenparticipatie, die het saldo vormt, kan op elk ogenblik worden uitgebreid, zodra de marktindicatoren dit toelaten. In gunstige marktomstandigheden kunnen deze aandelen het rendement een extra duwtje in de rug geven.
Meer weten?
Aarzel niet contact op te nemen met
uw verzekeringsbemiddelaar of
uw AXA bankagent.
Technische kenmerken
Piazza aliénor optimal is een intern beleggingsfonds van het
AXA invest gamma. Dit is gekoppeld aan de beleggingsverzekering
tak23 AXA invest, uitgegeven door AXA Belgium. Het fonds
belegt 100% van zijn activa in de Franse FCP FR0010526061.
- Stortingen: minimum 600 euro per jaar of een koopsom van
2.500 euro.
- Eenmalige taks op de stortingen: 1,10% (voor natuurlijke personen).
- Instapkosten: maximum 3% van de storting.
- Opnemingsvergoeding: 1% van het opgenomen bedrag gedurende
de eerste vier jaar van het contract.
- Aanbevolen beleggingshorizon: 5 jaar.
- Risicoklasse: 2 (op 30/06/2009).
De intekenaar draagt volledig het financiële risico van de verrichting.
