AXA utilise des cookies pour faciliter la visite du site. D’accord Plus d’information
Cookies. Votre navigateur n’accepte pas des cookies. Attention, le blocage de certains cookies empêche le fonctionnement correct du site. Plus d’information
  Bienvenue chez AXA
Sign In

gestion de patrimoine: l'approche

Votre personal banker agit d’une manière très structurée et en quatre étapes. Dès qu’une étape est totalement achevée, on passe à la suivante. Il y a un dialogue constant entre vous et votre personal banker. Ainsi vous pouvez être confiant dans le fait que vos intérêts et  vos objectifs passent toujours en priorité.

 

 
 
 
 

étape 1: écouter pour arriver à une analyse personnalisée du patrimoine

 
 
 

Lors d'une conversation confidentielle, votre personal banker tentera d’avoir une image solide de votre situation et de vos besoins. Il voudra aussi savoir à quel point la sécurité et le risque sont importants pour vous. Et si vous avez une vision à court ou à long terme.

Sur base de tous ces éléments, une analyse personnalisée de patrimoine sera établie. Celle-ci comprendra un inventaire de votre patrimoine et une description de votre profil et stratégie d'investisseur.

 
 
 

étape 2: proposer des solutions

 
 
 

L'analyse de patrimoine aidera votre personal banker à trouver des solutions qui correspondent à vos attentes, besoins et profil d'investisseur.

Il ne le fait pas seul. Un équipe d’experts dans différents domaines l’assiste. La fonction des dénommés experts en investissement consiste à stimuler le potentiel de votre portefeuille d’investissements. Pour cela, ils investiront sur le marché financier le patrimoine mobilier que vous avez en gestion. Cela se fait via une sélection de fonds réalisée d’une manière objective, rationnelle et soigneuse. Tenez compte qu’une perte de valeur n’est pas totalement exclue, vu que les marchés peuvent évoluer aussi bien positivement que négativement.

Les fonds que les experts en investissement utilisent, investissent dans à peu près toutes les classes d'actifs, régions, thèmes et classes de risque. Ils sont regroupés en ce que nous appelons six "blocs"’:

 
 
 
  • deux blocs constitués de fonds d'actions
  • deux blocs constitués de fonds d'obligations
  • deux blocs constitués de fonds alternatifs.
 
 
 

Votre personal banker vous proposera un mix de ces six blocs qui correspondend le mieux à votre profil d'investisseur. En combinant ces différents blocs, vous obtenez une plus grande diversification. Vous profitez ainsi d'une manière simple du potentiel de croissance de chaque bloc.

étape 3: prise de décision et mise en œuvre

Le plan de gestion de patrimoine que votre personal banker vous propose, vous pouvez l’ajuster et l’adapter en étroite concertation avec lui. Ensuite, vous pouvez octroyer à AXA Private Management un mandat pour gérer les investissements pour vous d’une manière active et objective.

Vos intérêts et vos souhaits personnels sont toujours prioritaires. Et de plus, le capital que vous avez confié à votre personal banker, est toujours disponible, sous réserve des conditions du marché en vigueur. Pratique quand vous êtes confronté à d’importantes dépenses imprévues, n’est-ce pas? 

étape 4: suivi et évaluation

Le marché est constamment en mouvement. C’est pourquoi, AXA Private Management gère de façon active la composition des blocs dans lesquels vous investissez. Le poids ou la composition des blocs peut être modifié. Ou un bloc peut être supprimé ou remplacé. Toujours et uniquement en gardant à l’esprit vos intérêts.

Et vos besoins peuvent changer eux aussi. Pour cette raison, il sera aussi régulièrement contrôlé si la composition de votre portefeuille d’investissements correspond encore toujours à votre situation personnelle.

Pour que vous restiez toujours maître de vos avoirs, il est important que vous soyez bien informé. C’est pourquoi vous recevez trimestriellement un rapport détaillé de la composition et des prestations de votre portefeuille d’investissements,  des renseignements concernant la stratégie d’investissement d’AXA Private Management et de la situation générale des marchés.