Een eenvoudige en makkelijke levensverzekering
Waarom voor deze levensverzekering van AXA kiezen ?
Kiezen voor AXA Index4P betekent kiezen voor een sleutel-op-de-deur strategie waarbij AXA indexfondsen heeft geselecteerd die de prestaties van financiële indexen reproduceren. Zo eenvoudig is het!
Spreiding
De interne beleggingsfondsen volgen de marktindexen en bieden een brede spreiding van je portefeuille met weinig beheer.
Rendement
De strategieën zijn ontworpen om de marktprestaties zo nauwkeurig mogelijk te volgen zonder die te willen overtreffen.
Lage kosten
Beheerskosten worden beperkt door middel van een gedeeltelijk geautomatiseerd beheer.
Duurzame fondsen
De geselecteerde fondsen houden rekening met goed bestuur, ecologische en/of sociale criteria.
Profiteer nu van 2% cashback op al je stortingen!
Voor elke storting, ontvangen door AXA Belgium tot en met 31/12/2025, geldt een terugbetaling van de premietaks van 2% op de gestorte premies.
AXA Index4P: een product dat de prestaties van marktindexen weerspiegelt
Marktindexen zijn referenties voor specifieke markten, zoals geografische gebieden (Verenigde Staten, Azië, wereld, …) of activaklassen (aandelen of obligaties). Deze marktindexen omvatten diverse activa, waardoor een brede spreiding binnen een verzekeringscontract wordt geboden.
De interne fondsen van AXA Index4P investeren in onderliggende indexfondsen die opgericht zijn door professionele fondsbeheerders. Deze onderliggende fondsen bestaan uit dezelfde activa en in dezelfde verhoudingen als hun marktindex. Hierdoor kan je de prestaties van de marktindexen volgen. Het is een eenvoudige en efficiënte manier om gespreid te beleggen.
Waaruit bestaat AXA Index4P?
Kenmerken
| Overzicht van de belangrijkste kenmerken van AXA Index4P | |
|---|---|
| Type belegging | Enkel tak 23 |
| Voor particulieren | Voor natuurlijke personen van minimum 18 jaar oud. Dit product kan enkel worden afgesloten buiten de beroepsactiviteit. |
| Looptijd | Minimum 8 jaar |
| Strategieën | 5 mogelijke strategieën |
| Hoe kan ik beleggen? | Vrije en/of regelmatige stortingen op basis van een streefbedrag
Optie: drip feed (op vrije stortingen) |
| Minimumbedrag van de eerste storting | Vrije storting: € 2 500
Beleggingsplan: streefbedrag van €600/jaar (of €50 /maand). |
| Beheerskosten | 0,3% - 1,40% (aandelen- en obligatiefondsen) |
| Risico | Het financiële risico wordt gedragen door de klant. |
| Rendement | Potentieel hoog |
| Fiscaliteit | Premietaks van 2%
Vanaf 01/01/2026 meerwaardebelasting van 10% bij opneming of vereffening bij leven op einddatum. Basisvrijstelling van min €10 000 (geindexeerd bedrag) mits aangifte in de personenbelasting. |
Beheer
Met AXA Index4P kies je voor gemak. Door het beheer aan AXA toe te vertrouwen:
- laat je AXA de interne beleggingsfondsen kiezen,
- kiest AXA de verdeling van je stortingen in deze fondsen volgens een vooraf bepaalde beleggingsstrategie.
Strategieën
Nadat je samen met je makelaar je risicoprofiel hebt bepaald, kies je een van de 5 mogelijke beleggingsstrategieën:
Maandelijkse herbalancering:
- Voor elke strategie wordt een verdeling tussen aandelenfondsen en obligatiefondsen bepaald.
- Elke maand wordt een automatische aanpassing uitgevoerd zodat de verdeling van je kapitaal overeenkomt met wat aanvankelijk werd vastgelegd in jouw gekozen strategie.
GRATIS wijziging van de beleggingsstrategie
Als je op een bepaald moment van strategie wil veranderen, is dat mogelijk en volledig gratis! Neem contact op met je makelaar om dit samen te bespreken.
Hoe werkt de beleggingsverzekering AXA Index4P?
-
Het bedrag en de frequentie van je stortingen
-
Vrije storting: je stort een bedrag naar keuze in één keer of in meerdere keren:
- Bedrag van de eerste storting bij afsluiting: 2 500 euro
- Minimale aanvullende storting: 1 000 euro
- Regelmatige storting: je wil op regelmatige basis in een beleggingsplan beleggen volgens een jaarlijks stortingsdoel:
- Je bepaalt je jaarlijkse stortingsdoel, met andere woorden het bedrag dat je jaarlijks wil storten.
- Je bepaalt de periodiciteit om dit doel te bereiken
Jaarlijks stortingsdoel: minimum €600/jaar (wat neerkomt op €50/maand)
Periodiciteit naar keuze: Maandelijks - Driemaandelijks - Jaarlijks
Een domiciliëring is mogelijk, behalve voor de eerste storting.
Als je dat wenst, kan je één of meerdere vrije stortingen combineren met regelmatige stortingen.
Deze minimumbedragen zijn brutobedragen en zijn exclusief eventuele belastingen of instapkosten.
Beleggingsoptie: drip feed
- Wat: gratis en geautomatiseerd beleggingsmechanisme waarmee je je initiële belegging kan spreiden over maandelijkse stortingen
- Doel: de impact van marktschommelingen beperken
- Goed om te weten: deze optie kan ook tijdens de looptijd van het contract geactiveerd worden
Meer info bij je verzekeringsmakelaar of in de Algemene voorwaarden.
-
Keuze van de begunstigde bij overlijden
-
Jij bepaalt zelf wie je opgebouwde kapitaal ontvangt bij overlijden en dat zonder testament.
Let op!
Er is altijd een reservatair erfdeel voor bepaalde erfgenamen. Zo kan je bijvoorbeeld je kinderen niet onterven. - Je behoudt de controle over je kapitaal zolang je leeft: je kan de begunstigde altijd wijzigen. Ter vergelijking: open je een spaarrekening op naam van je kleinkind, dan schenk je hem of haar dat geld onmiddellijk. Hij of zij zal hier echter pas kunnen over beschikken zodra hij of zij 18 is.
Duurzame beleggingen
Alle geselecteerde beleggingsfondsen zijn stuk voor stuk fondsen die bewust duurzaamheid meenemen in het beleggingsproces door ecologische en/of sociale kenmerken te promoten en blijk te geven van goed bestuur.
Je kan meer informatie terugvinden over de ESG-kenmerken in de ‘ESG-infofiches’ via onderstaande link.
Je vindt er terug of het gekozen fonds:
- duurzame beleggingen zal doen
of - ESG-kenmerken promoot zonder dat het duurzaam wil beleggen.
- AXA Invest4P Top Flexible Defensive
- AXA Invest4P Lazard Flexible Balanced
- AXA Invest4P Top Flexible Balanced
- AXA Invest4P BL Global Flexible Dynamic
- AXA Invest4P FvS Flexible Dynamic
- AXA Invest4P BlackRock Flexible Balanced
- AXA Invest4P JP Morgan Global Equity Dividend
- AXA Invest4P UBAM Global Equity Leaders
- AXA Invest4P Comgest Europe Equity Growth
- AXA Invest4P Top Europe Equity Opportunities
- AXA Invest4P Schroder Global Equity Climate Change
- AXA Invest4P Top Global Equity Energy Transition
- AXA Invest4P AXA IM Global Equity
- AXA Invest4P AXA IM US Equity
- AXA Invest4P AXA IM Emerging Markets Equity
- AXA Invest4P AXA IM Cash
- AXA Invest4P AXA IM Euro Long Term Bonds
- AXA Invest4P AXA IM Euro Government Bonds
- AXA Invest4P AXA IM Euro Sustainable Bonds
- AXA Invest4P AXA IM Emerging Markets Bonds
- AXA Invest4P AXA IM Global High Yield Bonds
- AXA Invest4P Index Global Equity
- AXA Invest4P Index Europe Equity
- AXA Invest4P Index US Equity
- AXA Invest4P Index Asia Equity
- AXA Invest4P Index Euro Government Bonds
- AXA Invest4P Index Euro Corporate Bonds
Je volgt je fondsen en rendement op een transparante en eenvoudige manier dankzij
- je beveiligde klantenzone MyAXA op axa.be
- de Fundfinder: je tool om fondsen op te volgen
- een jaaroverzicht: een gedetailleerd jaarlijks overzicht met de lijst van je beleggingsfondsen
- je kan bovendien steeds een beroep doen op je verzekeringsmakelaar voor de opvolging van je contract.
Je kapitaal blijft beschikbaar tegen de betaling van kosten of gratis bij periodieke opnemingen
- Je kan op elk moment een deel of het geheel van je kapitaal opnemen.
- In bepaalde gevallen moet je uitstapkosten betalen, zie onderstaande info.
- Kies je voor periodieke opnemingen, dan moet je aan bepaalde voorwaarden voldoen. Met deze optie kan je GRATIS je kapitaal opnemen.
GRATIS je kapitaal opnemen dankzij periodieke opnemingen
- WAT: je stort regelmatig een bepaald bedrag aan jezelf of aan iemand anders (bijvoorbeeld je kleinkind).
- DOEL: je wil je opgebouwde kapitaal niet in één keer uitgeven, maar er beetje bij beetje van genieten en dat zonder al te veel administratieve rompslomp. De uitbetaling verloopt automatisch na de activering.
Voorwaarden:
- je opgebouwde kapitaal moet minstens 15 000 euro zijn
- je kan maximum 15% per jaar van je opgebouwde kapitaal opnemen
- bedrag per opneming: minimum 175 euro
- periodiciteit van de opneming: jaarlijks, driemaandelijks of maandelijks
Let op!
Bij een opneming van kapitaal mag er geen jaarlijks stortingsdoel met regelmatige stortingen actief zijn.
Wat je verder moet weten over de beleggingsverzekering AXA Index4P
1. Wat zijn de risico's?
Met een beleggingsverzekering in tak 23 neem je meer risico's, maar kan je ook een hoger rendement behalen.
- Marktrisico: Een beleggingsverzekering is verbonden aan een intern beleggingsfonds waarvan de waarde evolueert volgens de onderliggende fondsen en financiële markten. Dit kan leiden tot winst of verlies. Het financiële risico draag je als klant volledig zelf.
- Liquiditeitsrisico: Uitzonderlijke situaties op de financiële markten kunnen ervoor zorgen dat de notering van de waarde van een onderliggend beleggingsfonds geschorst wordt. Hierdoor is er een risico dat de uitbetaling van het kapitaal of de opneming vertraagd of geschorst wordt.
- Risico verbonden aan fondsenbeheer: De onderliggende fondsen van een beleggingsverzekering worden belegd volgens een vooropgestelde beleggingspolitiek waaraan bepaalde risico's verbonden zijn. Ondanks de expertise van de fondsenbeheerders leveren deze beleggingen niet altijd de verwachte resultaten op.
- Faillissementsrisico: Bij faillissement van AXA Belgium komt het garantiefonds niet tussen. Als verzekeringsnemer ben je wel bevoorrecht schuldeiser. Dit wil zeggen dat het vermogen in een tak-23 fonds, opgebouwd door de activa van dat fonds prioritair wordt voorbehouden om te voldoen aan de verbintenissen tegenover de verzekeringsnemers en/of de begunstigden. Zij zullen dus eerst worden betaald, voor de gewone schuldeisers.
2. Wat kost beleggen in AXA Index4P?
Waarom vertrouwen op de experts van AXA voor de keuze en het beheer van je fondsen?
Beleggen in fondsen doe je niet zomaar. Je doet daarbij een beroep op verschillende experten, elk met hun eigen expertise in de materie: van je makelaar en AXA Belgium tot fondsenbeheerders en andere AXA partners.
Je makelaar, je beleggingsdeskundige
Je makelaar is je belangrijkste gesprekspartner en begeleidt jou bij elke stap, afhankelijk van je behoeften.
- Hij analyseert je risicoprofiel en je financiële situatie.
- Hij stelt een oplossing op maat voor en toont je een rendementssimulatie op basis van je voorkeuren.
- Hij sluit samen met jou je levensverzekeringscontract af.
AXA Belgium
AXA Belgium selecteert de beleggingsfondsen zorgvuldig op basis van de kwaliteit van het beheer en de prestaties van deze fondsen uit het verleden.
Fondsenbeheerders
AXA werkt met gerenommeerde fondsenbeheerders die een uitgebreide kennis en ervaring hebben.
AXA Wealth Europe
In het kader van vermogensbeheer op maat kan je makelaar, naast AXA Index4P, ook oplossingen van AXA Wealth Europe aanbieden.
Interessant voor jou
-
Beleggingen
Hoe kan je tijdens je pensioen slim beleggen?
Hoe kan je tijdens je pensioen beleggen om je aanvullende inkomsten te maximaliseren? Ontdek de beleggingsverzekering en de voordelen ervan.
-
Beleggingen
Sparen en beleggen in één levensverzekering
Heb je een spaarpotje? Dan moet je niet per se kiezen tussen sparen of beleggen: 5 redenen om te sparen én beleggen in 1 levensverzekering.
-
Beleggingen
Beleggen? Dat kan ook in tak 23 via een beleggingsverzekering!
Beleggen hoeft niet per se via een beleggingsfonds bij de bank. Het kan ook in tak 23 via een beleggingsverzekering. Kom er hier alles over te weten.
-
Beleggingen
Generation skipping via een levensverzekering
Bereid je je erfenis voor? Dankzij ‘generation skipping’ via een levensverzekering kunnen je kleinkinderen rechtstreeks erven en op successierechten besparen.
Een verwittigd klant is er twee waard
Lees dus zeker wat je moet weten voor je bij ons een beleggingsverzekering afsluit.
AXA Index4P is een product van AXA Belgium nv, een Belgische verzekeringsmaatschappij, onderworpen aan Belgisch recht.
Je leest best steeds:
Niet helemaal tevreden?
Samen op zoek naar een oplossing
NEEM CONTACT OPHeb je een klacht, vul dan het contactformulier van onze afdeling Customer Protection in. Je krijgt dan onmiddellijk een ontvangstbevestiging met het referentienummer van je klacht. En de naam van onze collega die, in alle neutraliteit, voor jouw dossier zorgt.
Vul het klachtenformulier inOf stuur een brief naar Customer Protection - t.a.v. Wouter Panneel (met de vermelding ‘persoonlijk en vertrouwelijk’) - Troonplein 1 – 1000 Brussel.
Ga je niet akkoord met de door ons voorgestelde oplossing?
Dan kan je terecht bij de Ombudsman van de verzekeringen, de Meeûsplantsoen 35 te 1000 Brussel.