Je cherche des documents en lien avec mes assurances ‘Investissement’

Avec l'assurance branche Invest4P d'AXA, vous disposez de deux périodes d'assurance qui déterminent votre rendement ou votre bénéfice. Ce rendement se compose d’un taux d'intérêt garanti pour une certaine période et d'une éventuelle participation bénéficiaire.

La 1^ère période d'assurance court de l'activation de l'assurance d'épargne jusqu'au 31 décembre de la 8^e année suivant l'activation :

• Votre dépôt initial bénéficie du taux d'intérêt garanti en vigueur au moment de l'activation de votre assurance-épargne ;
• Tous les dépôts supplémentaires bénéficient du taux d'intérêt en vigueur à ce moment pour la durée restante de la période d'assurance ;
• Le taux d'intérêt garanti est garanti jusqu'à la fin de la période d'assurance.

La 2e période d'assurance prend effet au premier janvier de la 9e année suivant l'activation.

• Le taux d'intérêt garanti est toujours déterminé au 1er janvier de chaque année civile et est valable jusqu'à la fin de cette année civile ;
• Il s'applique aussi bien au capital constitué qu'aux versements supplémentaires.

Ce taux d'intérêt garanti peut éventuellement être complété par une participation bénéficiaire au cours des deux périodes. En d'autres termes, vous participez aux bénéfices d'AXA Belgium ou de la compagnie d'assurance auprès de laquelle vous avez souscrit l'assurance branche 21. La participation bénéficiaire et son montant dépendent du rendement des investissements d'AXA et de la décision de la compagnie de faire participer ses clients aux bénéfices.

Avec l'assurance épargne branche 21, votre capital est protégé par le Fonds de garantie à concurrence de 100.000 euros par personne et par assureur.

Vous avez une assurance AXA Invest4P branche 23 ?

Vous prenez plus de risques, mais avez également la possibilité d'obtenir un rendement supérieur. Dans ce cas, les fonds d'investissement internes liés à l'assurance investissement sont investis selon une politique d'investissement prédéfinie qui comporte certains risques.

La principale différence avec l'assurance branche 21 est qu'il n’y a pas de garantie de capital. En tant que client, vous supportez toujours l'intégralité du risque financier.

Le rendement par fonds d’investissement interne de votre assurance branche 23 peut être consulté dans le Fundfinder d'AXA et dans votre espace client MyAXA sur www.axa.be.

Il est toujours question de rendement brut. Si vous souhaitez connaître votre rendement net, vous devez encore tenir compte d’autres frais éventuels tels que les frais d'entrée et de sortie, la taxe sur les primes, le précompte mobilier et d'une éventuelle correction financière.

Sur votre espace client MyAXA dans la section Investissement, vous avez accès à toutes les informations relatives à votre ou vos contrats d'assurance épargne et/ou investissement, y compris votre ou vos contrat(s) AXA Invest4P.

Votre espace est divisé en 3 parties : un onglet « Aperçu », un onglet « Détails » et une rubrique « Documents » qui se trouve en-dessous de ces deux onglets.

En cliquant sur l’onglet « Aperçu », vous retrouvez votre capital total, la performance de votre assurance épargne et/ou de votre assurance investissement et la liste de vos fonds.

L’onglet « Détails » vous permet d'accéder à des informations générales relatives à votre contrat telles que les dates de début et de fin de votre contrat ou le type de stratégie que vous avez choisi si vous avez investi dans une assurance investissement (branche 23).

Enfin, dans la rubrique « Documents », vous retrouvez toutes les communications liées à votre contrat, comme vos Conditions générales, l’avenant à votre contrat (correspondant à vos conditions particulières) ou encore le Règlement de gestion. Dès qu'un nouveau document lié à votre contrat est disponible, vous le retrouvez dans cette section.

Sous l’onglet « Aperçu », vous retrouvez les informations clés de votre contrat d'assurance épargne et/ou investissement AXA Invest4P :

• Capital total : il s’agit du montant total disponible dans votre contrat AXA Invest4P. Il s'agit de la somme de vos dépôts nets et de votre rendement net, en prenant en compte les retraits éventuels.
• Rendement net : il s’agit du rendement généré par votre contrat, autrement dit ce que votre contrat a rapporté aujourd'hui après déduction des coûts et des taxes.
• Total des versements bruts : il s’agit de la somme de tous les versements bruts que vous avez effectués depuis le début de votre contrat. Le versement brut est différent du montant net que vous avez investi dans votre contrat car une taxe sur prime et des frais d’entrée ont été prélevés.
• Taxes et frais : il s’agit de la somme des frais d’entrée et de la taxe sur prime liés à vos versements bruts. Cela vous permet de comprendre les frais qui ont été imputés.
• Aperçu de vos fonds : dans cette section, vous retrouvez la liste des fonds dans lesquels vous avez investi dans le cadre de votre assurance investissement (branche 23). Vous y retrouvez la valeur nette d’inventaire de chaque fonds.

De plus, chaque année, vous recevrez un rapport annuel de votre contrat qui récapitule les détails de l'évolution de votre assurance épargne et/ou de votre assurance investissement tels que le taux d'intérêt garanti, ainsi que votre éventuelle participation bénéficiaire et/ou les détails de vos fonds d'investissement. Il s’agit du document « Etats annuels » que vous retrouvez dans la rubrique « Mes Documents » de votre MyAXA.