Une assurance-vie simple et facile !
Pourquoi choisir ce produit d’assurance-vie d’AXA ?
Choisir AXA Index4P, c’est opter pour une stratégie clé-en-main dans laquelle AXA a sélectionné des fonds indiciels qui reproduisent la performance des indices financiers. C’est tellement simple !
Diversification
Les fonds d’investissement internes suivent les indices de marché, offrant une large diversification de votre portefeuille avec peu de gestion nécessaire.
Performance
Les stratégies sont construites pour répliquer au mieux les performances du marché sans chercher à les dépasser.
Frais réduits
Des frais de gestion limités sont appliqués grâce à une gestion partiellement automatisée.
Des fonds durables
Les fonds sélectionnés intègrent des critères de bonne gouvernance et des critères écologiques et/ou sociaux.
Bénéficiez de 2 % de cashback sur tous vos versements !
Pour tout versement reçu par AXA Belgium jusqu’au 31/12/2025, recevez le remboursement de la taxe sur prime de 2 % sur les primes versées.
AXA Index4P : un produit qui réplique la performance des indices de marché
Les indices de marché sont des références pour des marchés spécifiques, comme par exemple, des zone géographiques (Etats-Unis, Asie, monde, …) ou des catégories d’actifs (actions ou obligations). Ces indices de marchés regroupent divers actifs, offrant ainsi une large diversification au sein d’un contrat d’assurance.
Les fonds internes d’AXA Index4P investissent dans des fonds indiciels sous-jacents créés par des gestionnaires de fonds professionnels. Ces fonds sous-jacents sont composés des mêmes actifs et dans les mêmes proportions qu’un indice de marché. Cela permet ainsi de suivre la performance des indices de marché.
C’est une manière simple et efficace d'investir de manière diversifiée.
En quoi consiste AXA Index4P ?
Caractéristiques
| Aperçu des caractéristiques principales d’AXA Index4P | |
|---|---|
| Type d’investissement | Branche 23 uniquement |
| Pour les particuliers | Pour les personnes physiques de minimum 18 ans. Ce produit peut être souscrit uniquement en dehors de l'activité professionnelle |
| Durée | 8 ans minimum |
| Stratégies | 5 stratégies possibles |
| Comment puis-je investir ? | Versements libres et/ou réguliers en fonction d’un objectif d’investissement
Option : drip feed (sur versements libres) |
| Montant minimum du premier versement | Versement libre : 2 500 €
Plan d’investissement : objectif annuel de versement de min. 600 €/an (soit 50 €/mois). |
| Frais de gestion | 0,3 % - 1,4 % (fonds d'actions et d’obligations) |
| Risque | Le risque financier est supporté par le client |
| Rendement | Rendement potentiellement élevé |
| Fiscalité | 2 % de taxe sur prime
À partir du 01/01/2026, taxe sur les plus-values de 10% en cas de retrait ou de liquidation en cas de vie au terme. Exonération de base de min 10 000 € (montant indexé), moyennant déclaration à l’impôt sur les personnes physiques. |
Gestion
Avec AXA Index4P, vous optez pour la facilité. En confiant la gestion à AXA :
- Vous laissez AXA choisir les fonds d’investissement internes,
- AXA se charge de la répartition de vos versements dans ces fonds et ce, conformément à une stratégie d'investissement prédéfinie.
Stratégies
Après avoir défini votre profil de risque avec votre courtier, vous choisissez une des 5 stratégies d'investissement possibles :
Rééquilibrage mensuel :
- Pour chaque stratégie, une répartition entre fonds d’actions et fonds d’obligations est définie.
- Chaque mois, un ajustement automatique est effectué afin que la répartition de votre capital corresponde à ce qui a été défini au départ dans la stratégie que vous avez choisie.
Changement de stratégie GRATUITE
Si à un moment donné, vous souhaitez changer de stratégie, c’est possible et totalement gratuit ! Contactez votre courtier pour en discuter avec lui.
Comment fonctionne l’assurance Investissement AXA Index4P ?
-
Le montant et la fréquence de vos versements
-
Versement libre : vous versez un montant de votre choix en une seule fois ou en plusieurs fois :
- Montant du 1er versement lors de la souscription : 2 500 euros
- Versement complémentaire minimum : 1 000 euros
- Versement régulier : vous souhaitez investir sur une base régulière dans un plan d’investissement selon un objectif annuel de versement .
- Vous définissez votre objectif annuel de versement, autrement dit le montant que vous souhaitez verser annuellement.
- Vous définissez la périodicité avec laquelle vous souhaitez atteindre cet objectif.
Objectif annuel de versement : 600 € min./an (ce qui correspond à un versement de 50 €/mois)
Périodicité au choix : Mensuelle - Trimestrielle - Annuelle.
Une domiciliation est possible, excepté pour le 1er versement.
Si vous souhaitez, vous pouvez combiner un ou plusieurs versement(s) libre(s) avec des versements réguliers.
Ces montants minimum sont des montants bruts et s'entendent avant déduction d'éventuelles taxes ou frais d'entrée.
Option d’investissement : drip feed
- Quoi : mécanisme d'investissement gratuit et automatisé qui vous permet de répartir votre investissement initial en versements mensuels
- Objectif : limiter l’impact des fluctuations du marché
- Bon à savoir : cette option peut également être activée en cours de contrat
Plus d’infos chez votre courtier en assurances ou dans les Conditions générales.
-
Choix du bénéficiaire en cas de décès
-
Vous déterminez qui recevra le capital constitué en cas de décès, et ce, sans testament.
Attention !
Il y a toujours une part réservataire pour les héritiers. Vous ne pouvez par exemple pas déshériter vos enfants. - Vous conservez le contrôle de votre capital jusqu'à votre décès : à tout moment, vous pouvez changer de bénéficiaire. À titre de comparaison : si vous placez de l’argent pour vos enfants ou petits-enfants sur un compte d’épargne, cet argent leur appartiendra dès qu’ils seront majeurs ou auront atteint un certain âge.
Des fonds durables
Tous les fonds sélectionnés sont des fonds qui incluent délibérément la durabilité dans le processus d'investissement en promouvant les caractéristiques écologiques et/ou sociales et en faisant montre de bonne gouvernance.
Retrouvez plus d'informations à propos des caractéristiques ESG dans les « fiches infos ESG » en cliquant sur le lien ci-dessous.
Retrouvez si le fonds choisi :
- va faire de l'investissement durable ou;
- va promouvoir les caractéristiques ESG sans pour autant investir durablement.
- AXA Index4P Cash
- AXA Index4P Euro Corporate Bonds
- AXA Index4P Euro Government Bonds
- AXA Index4P Global Equity
- AXA Index4P Europe Equity
- AXA Index4P US Equity
- AXA Index4P Asia Equity
- AXA Index4P Cash Drip Feed
Vous suivez vos fonds et votre rendement, de manière transparente et simple, grâce :
- à MyAXA sur axa.be : votre espace client sécurisé
- au Fundfinder : votre outil de suivi de fonds
- à un état annuel : votre aperçu annuel détaillé reprenant notamment la liste de vos fonds d'investissement
- à votre courtier en assurances : il se tient à votre disposition pour le suivi de votre contrat.
Votre capital reste disponible moyennant des frais ou gratuitement en cas de retraits périodiques
- Vous pouvez à tout moment retirer une partie ou la totalité de votre capital.
- Dans certains cas, vous devrez alors payer des frais de sortie, voir infos ci-dessous.
- Si vous optez pour des retraits périodiques, vous devez remplir certaines conditions. Cette option vous permet de retirer GRATUITEMENT votre capital.
Retirer GRATUITEMENT votre capital grâce à des retraits périodiques
- QUOI : vous vous versez ou à une autre personne (par exemple, votre petit-enfant) un certain montant régulièrement.
- OBJECTIF : vous souhaitez ne pas dépenser le capital constitué d'un coup mais d'en profiter petit à petit, et ce sans trop de formalités administratives. Le versement est automatique après l'activation.
Conditions :
- votre capital constitué doit être d'au moins 15 000 euros
- vous pouvez retirer maximum 15 % par an de votre capital constitué
- montant par retrait : minimum 175 euros
- périodicité du retrait : annuelle, trimestrielle ou mensuelle
Attention !
En cas de retrait de capital, un objectif annuel de versement avec des versements réguliers ne peut être actif.
Ce que vous devez savoir sur l’assurance Investissement AXA Index4P :
1. Quels sont les risques ?
Avec une assurance investissement en branche 23, vous prenez plus de risques avec la possibilité d'avoir un rendement plus élevé.
- Risque de marché : Une assurance investissement est liée à un fonds d'investissement interne dont la valeur évolue selon les fonds sous-jacents et les marchés financiers. Cela peut entraîner un gain ou une perte. En tant que client, c'est vous qui supportez l'entièreté du risque financier.
- Risque de liquidité : Des situations exceptionnelles sur les marchés financiers peuvent avoir pour conséquence que la cotation de la valeur du fonds d'investissement sous-jacent soit suspendue. Il existe donc un risque que le paiement du capital ou le retrait soit retardé ou suspendu.
- Risques liés à la gestion du fonds : Les fonds sous-jacents d'une assurance investissement sont investis conformément à une politique d'investissement préétablie à laquelle des risques définis sont liés. Malgré l'expertise des gestionnaires, ces placements ne génèrent pas toujours les résultats attendus.
- Risque de faillite : En cas de faillite d'AXA Belgium, le fonds de garantie n'intervient pas. En tant que preneur d'assurance, vous avez un statut de créancier privilégié. Cela signifie que, dans un fonds de la branche 23, les actifs sont réservés en priorité pour honorer les engagements envers les preneurs d'assurance et les bénéficiaires, qui sont payés avant les créanciers ordinaires.
2. Investir dans AXA Index4P, combien ça coûte ?
Pourquoi faire confiance aux experts d'AXA pour le choix et la gestion de vos fonds ?
Investir dans des fonds n’est pas quelque chose que l’on fait à la légère. Vous faites appel à différents experts chacun avec sa propre expertise en la matière : votre courtier, AXA Belgium, les gestionnaires de fonds et autres partenaires AXA.
Votre courtier, votre expert en investissement
Votre courtier est votre interlocuteur privilégié et vous accompagne à chaque étape, selon vos besoins.
- Il analyse votre profil de risque et votre situation financière.
- Il vous propose une solution personnalisée et vous présente une simulation de rendement selon vos préférences.
- Il finalise avec vous la signature de votre contrat d’assurance-vie.
AXA Belgium
AXA Belgium sélectionne soigneusement les fonds disponibles sur la base de la qualité de la gestion et des performances passées de ces fonds.
Gestionnaires de fonds
AXA collabore avec des gestionnaires de fonds renommés qui disposent de connaissances et d'une expérience étendues.
AXA Wealth Europe
Dans le cadre de la gestion de patrimoine sur mesure, votre courtier, outre AXA Index4P, peut également proposer des solutions de AXA Wealth Europe.
Ceci pourrait vous intéresser
-
Investir
Comment investir intelligemment à la retraite ?
Comment investir à la retraite pour maximiser vos revenus complémentaires ? Découvrez l'assurance investissement et ses avantages selon votre situation.
-
Investir
Épargner et investir dans une même assurance-vie
Vous avez de l'argent de côté ? Pas besoin de choisir entre l'épargne et l'investissement : 5 raisons d'épargner et investir dans une même assurance-vie.
-
Investir
Investir ? C'est également possible en branche 23 via une assurance investissement !
Investissez en branche 23 via un contrat d'assurance investissement, une alternative à un investissement bancaire ! Découvrez les infos ici.
-
Investir
Succession et assurance-vie : saut de génération
Vous préparez votre succession ? Pensez au saut de génération : vos petits-enfants héritent directement, donc les droits de succession seront moins élevés.
Un client averti en vaut deux
Lisez bien ce que vous devez savoir avant de souscrire une assurance investissement avec nous.
AXA Index4P est un produit d'AXA Belgium sa, une compagnie d'assurance belge soumise au droit belge.
Il est recommandé de lire:
Vous n’êtes pas satisfait ?
Trouvons une solution ensemble !
CONTACTEZ-NOUSS’il s’agit d’une plainte, complétez le formulaire de contact de notre service Customer Protection. Vous recevez aussitôt un accusé de réception avec le numéro de référence de votre demande et le nom de notre collègue qui gère votre dossier en toute neutralité.
COMPLÉTEZ LE FORMULAIRE EN LIGNEOu envoyez une lettre à Customer Protection - à l’attention de Wouter Panneel (avec la mention « personnel et confidentiel ») - Place du Trône 1 - 1000 Bruxelles.
La solution proposée ne vous convient pas ?
Vous pouvez, dans ce cas, contacter l’Ombudsman des Assurances, Square de Meeûs 35 à 1000 Bruxelles.